Nischenstrategie
Prozessfinanzierung
Vereinigtes Königreich
Die britische Prozessfinanzierungsbranche hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum verzeichnet und sich in den vergangenen drei Jahren mehr als verdoppelt. Laut den neuesten Daten wird der britische Markt für Prozessfinanzierung derzeit auf etwa 2,7 Milliarden Pfund geschätzt. Dieses rasante Wachstum wurde durch die steigende Nachfrage von Investoren nach alternativen Anlageformen vorangetrieben, die keine Korrelation mit traditionellen Finanzmärkten wie Aktien aufweisen.
Insgesamt bleibt das Vereinigte Königreich einer der führenden globalen Märkte für Prozessfinanzierung, mit starken Wachstumsaussichten, die sowohl durch die inländische Nachfrage als auch durch seine Rolle als Zentrum für internationale Rechtsstreitigkeiten angetrieben werden.
Nischenstrategie
Prozessfinanzierung
Im Allgemeinen bedeutet Prozessfinanzierung, dass eine Partei in einem Gerichtsverfahren ihre Anwaltskosten von jemand anderem bezahlen lässt. Üblicherweise erhält die klagende Partei eine Finanzierung zur Deckung der Verfahrenskosten von einem privaten Prozessfinanzierer – auf Basis des Prinzips‚ keine Zahlung bei Misserfolg‘. Daher werden in der Regel nur Fälle mit guten Erfolgsaussichten finanziert.
US-Prozessfinanzierung
Generell nur Rechtsfälle, welche noch von Gericht entschieden werden müssen.
→ Dauer und Ausgang sind unbestimmt
Nur Fälle, die auf Präzedenzfällen basieren und bereits von einem britischen Gericht entschieden wurden oder Ansprüche im Rahmen staatlicher Entschädigungsprogramme.
→ Dauer und Ausgang sind vorhersehbar
Prozessfinanzierung Vereinigtes Königreich
Yield Giants
Unser Partner hat eine erhebliche Marktlücke identifiziert. Viele Anwaltskanzleien sind nicht in der Lage, entweder die ihnen zur Verfügung stehenden Fälle oder die damit verbundenen Auslagen zu finanzieren. Unser Partner sieht hier eine klare Investitionschance, das Kapital mittels besicherter Kreditvergabe mit voller Rückriffsmöglichkeit die SRA-regulierten Kanzleien einzusetzen, welche die Ansprüche dann bearbeiten. Jede kreditnehmende Kanzlei schuldet dabei das Geld als Verbindlichkeit, mit Zinsen und Gebühren, unabhängig vom Ausgang eines einzelnen Rechtsfalls.
Unser Partner operiert in einem Markt, in dem traditionelle Bankfinanzierungen in der Regel nicht zur Verfügung stehen. Merkmale des Prozessfinanzierungsgeschäfts von unserem Partner:
Investment Case
Prozessfinanzierung im Vereinigten Königreich
Nur kleine Rechtsansprüche mit vorhersehbaren Ergebnissen auf Grundlage von Rechtsprechung, Gesetzgebung oder staatlichen Programmen. Strikte Portfolio-diversifikation über verschiedene Anspruchsarten hinweg, mit max. 30 % pro Kategorie und einer langfristigen Zielallokation von 11 %. Zu den Anspruchsarten zählen Plevin-Fälle (PPI), Wohnungs- instandhaltung (housing disrepair), Finanzdienstleistungs-ansprüche, Energieansprüche von Unternehmen sowie PCP-Autofinanzierungen. Es werden ausschließlich Rechtsansprüche gegen liquide Gegenparteien verfolgt, z. B. Banken, Wohnungsbehörden oder Versorgungsunternehmen.
Die Kreditlaufzeit entspricht der gewichteten durchschnittlichen Portfoliodauer von 12–18 Monaten. Die Darlehen sind vorrangig besichert (senior-secured). Die Fallportfolios dienen als Sicherheiten für die Kredite. Jede Anwaltskanzlei schuldet den Betrag als Verbindlichkeit, inklusive Zinsen und Gebühren – unabhängig vom Ausgang eines einzelnen Falls.
Ausschließlich an von der britischen Solicitors Regulation Authority (SRA) zugelassene Anwaltskanzleien, die eine umfassende Initial sowie ongoing Due-Diligence-Prüfung bestehen, einschließlich voll-ständiger AML- und Bonitäts-prüfung der Anwälte/Kanzlei, Kontenprüfung, Cashflow-Analyse und -Prognosen, Überprüfung der ATE-Versicherung usw. Besicherung durch Sicherungsrechte an sämtlichen Vermögenswerten der Kanzlei, mit einer Mindestdeckung vom 1,5-fachem Kreditwert.
Die Sicherheiten werden von einem externen, unabhängigen Security Trustee gehalten.
Hohe Sicherheitsmarge und robustes Besicherungsverhältnis von 2,64:1 (Sicherheiten vs. gesprochene Kredite) sowie 3,52:1 (Sicherheiten vs. gehaltene Forderungen). Dabei wird jeder finanzierte Anspruch äußerst konservativ bewertet und in einer unabhängigen Case-Management- und Prüfplattform erfasst sowie abgestimmt und zusätzlich von einem externen Auditor überprüft. Die Berechnung der Sicherheiten werden überdies externen Bewertungsexperten verifiziert.
Verified on 24 June 2026 by the auditor, Anstey Bond LLP, in accordance with ISAE 3000 (Revised)
Yield Giants - Prozessfinanzierung UK
7 Stars Legal Funding
£ 27.9m
Darlehen vereinbart
£ 66.7m
Wert der gehaltenen Rechstansprüche
0%
Ausfallrate auf Rückzahlungen/Darlehenzinsen
£ 18.95m
Darlehen effektiv ausbezahlt
2.64 : 1
Verhältnis Sicherheiten vs. ausbezahlte Darlehen
6
Partner Anwaltskanzleien
£ 50m
Sicherheit vs ausbezahlte Darlehen
75'000+
Rechtsansprüche finanziert
8
Falltypen
Track Record / Key Facts (Juli 2026)
£ 27.9m
Darlehen vereinbart
£ 18.9m
Darlehen ausbezahlt
£ 66.7m
Wert der gehaltenen
Rechtsansprüche
2.64 : 1
Verhältnis Sicherheiten vs. ausbezahlte Darlehenen
0%
Ausfallquote auf Rück- zahlungen/Darlehenszinsen
6
Partner Anwaltskanzleien
£ 50m
Sicherheiten vs ausbezahlte Darlehen
75'000+
Rechtsansprüche finanziert
8
Falltypen